2025年以来,湖北大悟农商银行坚持健全审计工作全覆盖,做到应审尽审,不留盲区和死角,对出现的根本原因进行分析,并找出解决问题的对策,强化审计工作效果的同时,改进经营管理效率,促使各项业务高质量发展。
强化审计项目统筹,推进审计业务全面覆盖。根据年初审计计划,该行有序开展序时、接管等审计工作,严把审计质量,确保问题定性准确,报告反映全面,助推审计工作成效;对资金业务、信贷业务实施靶向审计,在“查得出”“查的透”的基础上,深入分析查找体制、机制、制度层面的缺陷和漏洞,提出有价值的审计建议;每项审计结束后,审计部(监事会办公室)以风险提示书等形式将问题反馈至管理层进一步落实整改,同时提出了一些针对性较强的管理建议,全面查找制度上的漏点、操作中的难点、监管中的盲点,在改革化险、提质增效的征途上发挥了有效的助推作用。
创新科学审计手段,协同合规纪检多方力量。大悟农商银行应秉持“严格”“严肃”“严谨”的内审理念,找准审计监督的着力点,严格检查其金融政策法规、制度流程的执行情况,确保问题查清查透;积极联合其他内部机构成立工作小组,定期召开联席会议,总结分享内部检查发现的问题,集中讨论内部检查方式方法,共挖疑点,严把内控关,致力于形成强劲的内部监督合力。
深入剖析问题成因,构建整改动态跟踪机制。该行综合运用经济处罚、纪律处分等手段,加大对审计问题的处罚力度。同时,该行审计人员不仅要具备发现问题的能力,还需要掌握“治病”的能力,即透过问题本身,从管理机制等方面深刻挖掘问题产生的根源,进而提出建议良策,巩固拓展整改成效。该行还建立问题整改台账,动态跟踪未整改到位的情况,将整改成果与绩效直接挂钩,督促各方切实整改,直至问题清零。
下阶段,大悟农商银行稽核审计部将认真贯彻落实省、市行文件精神,不断完善审计体系建设,加强计划执行力,推动审计工作不断提质增效,使大悟农商银行审计工作再上新台阶。
郑应荣
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